Formation 2022

Vivre du conseil en investissements

Le CIF est enregistré auprès de l’ORIAS et son activité est contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers. Il s’agit d’une activité réglementée.

À ce jour, les CIF-CGP (conseiller en gestion de patrimoine) représentent 8% du marché du conseil financier. On en décompte un peu plus de 4 000 en France.

Les produits bancaires étant de plus en plus techniques et le client trouvant de moins en moins l’accompagnement jadis caractéristique des établissements bancaires, les parts de marché des CIF augmentent très significativement.

Parallèlement, les conditions de travail en banque et/ou assurance étant de plus en plus difficiles, de nombreux conseillers souhaitent se lancer en tant qu’indépendant sans savoir par où commencer.

Cette formation a donc vocation à les accompagner pour qu’ils/elles puissent devenir un CIF indépendant, créer leur propre cabinet de gestion de patrimoine et satisfaire la demande croissante des clients en quête de conseil.

 

2 – MODALITÉS PÉDAGOGIQUES

Cette formation sera diffusée en e-learning avec vidéo intéractive à suivre en autonomie. 

Un accompagnement individuel et collectif sera également proposé. 

Les apprenants disposeront des supports mais aussi de toutes les sources bibliographiques pour approfondir au-delà des exigences nécessaires.

Ils seront accompagnés jusqu’à leur démarrage aussi bien sur la pratique que sur le l’état d’esprit de l’entrepreneur avec des techniques de développement personnel et professionnel.

Ils seront aussi accueillis dans un groupe d’entraide WhatsApp. 

3 – PUBLICS CONCERNÉS

Cette formation est destinée aux salariés et aux non-salariés, ainsi qu’aux étudiants étant dans un cursus économique et/ou financier souhaitant devenir CIF indépendant et/ou effectuer une reconversion professionnelle.

 

4 – OBJECTIFS

A l’issue de la formation :

  • Etre capable de faire les démarches nécessaires permettant d’être CIF
  • Avoir les connaissances générales nécessaires à la pratique du métier de CIF.
  • Etre capable de distinguer les différentes pratiques du métier ainsi que leurs conditions d’exercice.
  • Connaître les différents statuts juridiques en tant qu’indépendant.
  • Maîtriser les différents types de placements et produits à proposer à leur clientèle.
  • Connaître l’éthique du métier, les règles de bonnes conduites, du contrôle et des sanctions prévues à leur égard.

 

5 – LES PRÉREQUIS

Pas de prérequis nécessaires pour cette formation en termes de connaissances.

En termes de logistique le candidat doit être équipé d’un ordinateur et d’un accès Internet.

 

6 – COÛT DE LA FORMATION

Cette formation est au prix de 1 990€.

 

7 – PROGRAMME

Durée de la formation : 25 heures
Module 1 : Etat d’esprit de l’entrepreneur 

Objectif : Être capable de lever les barrières et les freins pour se lancer efficacement dans l’entreprenariat.

 

1.1. ENTREPRENDRE EST UN CHOIX/UNE CHANCE

1.1.1 Qu’est-ce qu’entreprendre, être indépendant ?

1.1.2 – Distinction avec le salariat

 

 1.2. QU’EST-CE QUI PEUT FREINER L’ATTEINTE DE CE CHOIX

1.2.1. Les pensées

1.2.2. La peur

1.2.3. L’auto-sabotage

1.2.4. Les croyances limitantes

1.2.5. Le fonctionnement du cerveau vs les habitudes

 

 

1.3 LE POURQUOI

 

1.4 LES PRINCIPALES HABITUDES A CHANGER

1.4.1 Choisissez vos pensées

1.4.2 Votre rapport à la peur

1.4.3 Vos forces & faiblesses

1.4.4 Changer une croyance

 

 

Module 2 : La mission du conseiller

Objectif : Connaître le marché du conseil et la concurrence potentielle afin de définir sa propre cible et sous quelle forme exercer le métier.

 

 

2.1. LA DECOUVERTE CLIENT

 

2.2. LES CONSEILLERS ET LEURS DIFFERENCES

 2.2.1 Le marché du conseil en investissement en chiffres

2.2.2 Qu’est-ce qu’un CGP en banque traditionnelle

2.2.3 Qu’est-ce qu’un CGP en banque privée

2.2.4 Qu’est-ce qu’un Family Office

2.2.5 Qu’est-ce qu’un CGPI

2.2.6 Qu’est-ce qu’un CIF

 

 

Module 3 : La rémunération du conseiller

Objectif : Connaître tous les modes de rémunération possibles et définir sa stratégie de rémunération et son business plan.

 

 

3.1 COMMENT SE REMUNERE UN CIF

 3.1.1 Les honoraires de conseil

3.1.2 Les commission de distribution de produit

3.1.3 La récurrence sur encours

3.1.4 La valorisation du portefeuille

 

3.2 LES HONORAIRES DE CONSEIL

3.2.1 Forfait mensuel/annuel

3.2.2 Forfait horaire

3.2.3 Forfait par bilan patrimonial

3.2.4 Le cas du Family office

 

3.3 L’UNIVERS D’INVESTISSEMENTS

3.3.1. Assurance-Vie, Contrat Capi, épargne retraite, bancaire

3.3.2 SCPI de rendement

3.3.3 Immobilier neuf et ancien / Immobilier de défiscalisation

3.3.4 Courtage en crédit Immobilier

3.3.5 Epargne salariale

3.3.6 Solution d’entreprise

3.3.7 Actifs numériques

 

3.4 VALORISATION DU PORTEFEUILLE

3.4.1 Propriété du portefeuille

3.4.2 Croissance externe

3.4.3 Revente

3.4.4 Sécurisation du conseiller

 

3.5 COMPARAISON DES REMUNERATIONS

 

 

Module 4 : Préparer son lancement

Objectif : Savoir préparer le démarrage de l’activité grâce aux solutions d’aides financières possibles.

  • Choisir le statut adapté au démarrage
  • Bâtir un rétroplanning « pas à pas » pour être réglementairement à jour

 

4.1 LES HABILITATIONS NECESSAIRES

4.1.1 Assurance (IAS)

4.1.2 Crédit (IOBSP)

4.1.3 Immo (carte T)

4.1.4 CIF

 

4.2 VALIDATION DES ACQUIS

4.2.1 Assurance (IAS)

4.2.2 Crédit (IOBSP)

4.2.3 Immo (carte T)

4.2.4 CIF

 

 

4.3 AIDES FINANCIERES A LA FORMATION

 4.3.1 CPF

4.3.2 PTP

4.3.3 ARE

4.3.4 AIF

4.3.5 OPCO

 

 

4.4 CHOIX DU STATUT JURIDIQUE

4.4.1 Entrepreneur individuel

4.4.2 SARL/EURL

4.4.3 SAS/SASU

 

 

4.5 PARCOURS REGLEMENTAIRE

4.5.1 Immatriculation

4.5.2 Assurance responsabilité civile

4.5.3 Enregistrement Orias et chambre de CIF

 

 

4.6 OBLIGATIONS ANNUELLES

4.6.1 Formation en assurances

4.6.2 Formation en crédit

4.6.3 Formation en Immo

4.6.4 Formation en CIF

 

 

4.7 COUT DE L’ACTIVITE

4.7.1 Année 1

4.7.2 Années suivantes

 

 

 

Module 5 : Bien démarrer son activité

Objectif : Savoir fixer ses objectifs, mettre en place sa stratégie de développement et connaître les techniques de vente et de prospection pour trouver ses premiers clients

 

 

5.1 PARLER DE SOI ET SE FIXER DES OBJECTIFS

5.1.1 Trouver son pourquoi

5.1.2 Exercice de visualisation

5.1.3 Fixer des objectifs S.M.A.R.T

5.1.4 Etablir son plan financier

          5.1.4.1 Exemple d’un candidat qui démarre de zéro

          5.1.4.2 Exemple d’un candidat déjà expérimenté

 

 

5.2 TECHNIQUES DE VENTE

5.2.1 Techniques de persuasion

5.2.2 Les 5 clés universelles

5.2.3 Les questions motivationnelles

 

 

5.3 TROUVER SES 1ers CLIENTS

5.3.1 Définir sa stratégie et sa cible

5.3.2 Le réseau

5.3.3 Le fichier de personnes

5.3.4 Différentes mises en situation pour prendre RDV

5.3.5 Préparer ses RDV

 

 

5.4    L’IMPORTANCE DE LA REGLEMENTATION

 

 

Module 6 : Passer à l’action

Objectif : Savoir comment se déroule le premier RDV classique, comment préparer le bilan patrimonial, réaliser le deuxième RDV de restitution et valider les solutions avec le client

 

 

6.1 DEROULE TYPE DU 1er RDV

6.1.1 Savoir se présenter

6.1.2 Le recueil d’information

6.1.3 Le profil investisseur

6.1.4 Finalisation du 1er RDV

 

 

6.2 QUE FAIRE AVANT LE 2nd RDV

6.2.1 Lettre de mission et devis

6.2.2 L’analyse patrimoniale

 

 

6.3 2eme RDV

6.3.1 Les étapes de l’entretien de présentation du bilan et des préconisations

6.3.2 Répondre aux objections

6.3.3 Obtenir l’accord du client (Key questions : Activation cerveau limbique)

6.3.4 Les techniques de concrétisation

6.3.5 Fidéliser le client et se faire recommander

 

 

Module 7 : Soigner son image

Objectif : Etre capable de soigner son image grâce aux réseaux sociaux

 

7.1 LES RESEAUX SOCIAUX

7.2 LES RESEAUX PROFESSIONNELS

7.3 SON CERCLE PROCHE

 

  • Toutes nos formations sont accessibles aux personnes à mobilité réduite.

Vous êtes porteur d’un handicap ? Contactez-nous pour savoir comment nous pourrons adapter la formation afin que vous la suiviez dans les meilleures conditions ou que nous puissions vous orienter vers une structure d’aide.

 

8 – ÉVALUATION

A la fin de chaque module, un questionnaire à choix multiple permet de vérifier l’acquisition correcte des compétences.

Pour valider chaque module, il faut obtenir 80 % de bonnes réponses aux  questionnaires.

  • Taux de réussite à la formation : à venir. 

*Ce taux indiquera la réussite aux tests d’évaluation à réaliser au sein de la formation. Pour réussir aux évaluations, il faut atteindre un taux minimum de 80%

9 – SANCTION

Une attestation sera remise à chaque candidat qui aura suivi la totalité de la formation.

10 – CONTACT

Email : formation@lesinvestisseursmalins.fr

Jérémy Barray : 06 23 77 49 90

Formulaire de contact : https://forms.gle/A1KVGktZQAJvAPgz8

BONNE CHANCE

Fais toi plaisir c'est cadeau

En vous inscrivant pour recevoir votre guide, vous recevrez également des articles, vidéos, des informations sur mes livres et formations, des offres commerciales et d’autres conseils pour vous aider à vous améliorer en photographie.  
 
Votre email ne sera jamais revendu. Vous pouvez vous désabonner à tout instant. (Voir mentions légales complètes en bas de page.)